Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов выпустил новые рекомендации для лицензированных финансовых учреждений (LFI) по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, организации обязаны разработать внутреннюю политику, систему контроля и управления рисками в этой области.

В течение одного месяца регулятор требует от финансовых учреждений привести все процессы в соответствие требованиям законодательства. В новом руководстве ЦБ ОАЭ изложены все необходимые меры для снижения рисков при выполнении транзакций.

Руководящие принципы требуют, чтобы учреждения регулярно проводили оценку рисков, которая охватывает платежные продукты, услуги и отношения с отечественными и иностранными участниками платежного сектора. О подозрительных транзакциях нужно сообщать в Подразделение финансовой разведки ОАЭ.

Согласно новым правилам, у банков должна быть программа, которая обеспечивает соблюдение санкционных требований на всех этапах платежного цикла. Согласно прогнозам исследовательской компании Markets and Markets, к 2027 году объем операций по отмыванию денег во всем мире вырастет более чем вдвое, до US$ 5,8 млрд.

На прошлой неделе Центральный банк ОАЭ оштрафовал финансовые учреждения и банки за несоблюдение правил в отношении борьбы с отмыванием денег. За первые полгода объем штрафов вырос до 41 млн дирхамов.