В Дубае банк оштрафовали за пробелы в борьбе с отмыванием денег

Управление финансового надзора Дубая (DFSA) оштрафовало банк Mirabaud (Middle East) Limited на сумму 11,1 млн дирхамов (US$3,02 млн) за недостаточную эффективность работы систем банка по борьбе с отмыванием денег.

Юрий Кудрявцев 02.08.2023 07:10 Просмотров 2556
DFSA заявило, что выявленные недостатки также означают, что банк не смог выявить подозрительные транзакции и сообщить о них

DFSA наложило штраф в размере 11,1 млн дирхамов (US$3,02 млн) на банк Mirabaud (Middle East) Limited за недостаточную эффективность систем и средств борьбы с отмыванием денег в период с июня 2018 года по октябрь 2021 года.

Штраф включает в себя изъятие в доход государства суммы в 3,58 млн дирхамов (US$975 тыс), которая представляет собой экономическую выгоду, полученную Mirabaud в виде сборов и комиссионных. Банк согласился урегулировать данный вопрос, что привело к уменьшению первоначальной суммы штрафа.

DFSA заявило о том, что обнаружило недостатки в системах и средствах борьбы с отмыванием денег банка Mirabaud, установив, что он обрабатывал транзакции для группы из девяти связанных клиентских счетов, управляемых одним и тем же менеджером, что вызвало подозрения в отмывании денег. Действия указанных клиентских счетов имели характеристики, аналогичные тем, которые обычно наблюдаются на этапе расслоения операции по отмыванию денег, в том числе:

  • открытие и управление счетами кажущихся не связанными друг с другом юридических лиц небольшой группой тесно связанных лиц;
  • зачисление средств со счетов третьих лиц;
  • операции слишком сложны и не соответствуют характеру счетов и информации, известной о клиентах;
  • перевод значительных средств за границу сторонним организациям с непрозрачной структурой собственности и банковскими счетами в юрисдикциях, отличных от тех, в которых они были зарегистрированы; а также
  • неоднократное перемещение финансовых средств между связанными субъектами.
  • DFSA заявило, что не установило, что какая-либо из транзакций, произведенных с указанных счетов, действительно являлась отмыванием денег.

    Тем не менее, подобная деятельность указала на наличие серьезных недостатков в системах и средствах борьбы с отмыванием денег банка Mirabaud, а также указала на наличие индикаторов потенциального отмывания денег, которые специалисты Mirabaud должны были заметить и принять соответствующие меры.

    Постоянный адрес материала: BUSINESS EMIRATES

    ИСТОЧНИК: Khaleej Times

    БОЛЬШЕ НОВОСТЕЙ В TELEGRAM КАНАЛЕ «Новости бизнеса из ОАЭ»

    Похожие новости

    НОВОСТИ
    24.02.2024 2647

    Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) исключила ОАЭ из «серого списка».

    НОВОСТИ
    19.09.2023 3029

    В период с марта по июль текущего года в ОАЭ были арестованы активы на сумму US$354 млн в ходе борьбы с отмыванием денег...

    Хиты недели

    новости
    22.05.2024 2371

    Инвесторы лишились US$17 млн после исчезновения инвестиционной компании из ОАЭ.

    новости
    18.05.2024 1714

    Согласно результатам недавно проведенного опроса, ОАЭ заняли второе место в мире по степени удовлетворенности покупателей.

    новости
    18.05.2024 1155

    Российские ритейлеры открыли 19 новых точек в Дубае с начала 2024 года.