DFSA наложило штраф в размере 11,1 млн дирхамов (US$3,02 млн) на банк Mirabaud (Middle East) Limited за недостаточную эффективность систем и средств борьбы с отмыванием денег в период с июня 2018 года по октябрь 2021 года.

Штраф включает в себя изъятие в доход государства суммы в 3,58 млн дирхамов (US$975 тыс), которая представляет собой экономическую выгоду, полученную Mirabaud в виде сборов и комиссионных. Банк согласился урегулировать данный вопрос, что привело к уменьшению первоначальной суммы штрафа.

DFSA заявило о том, что обнаружило недостатки в системах и средствах борьбы с отмыванием денег банка Mirabaud, установив, что он обрабатывал транзакции для группы из девяти связанных клиентских счетов, управляемых одним и тем же менеджером, что вызвало подозрения в отмывании денег. Действия указанных клиентских счетов имели характеристики, аналогичные тем, которые обычно наблюдаются на этапе расслоения операции по отмыванию денег, в том числе:

DFSA заявило, что не установило, что какая-либо из транзакций, произведенных с указанных счетов, действительно являлась отмыванием денег.

Тем не менее, подобная деятельность указала на наличие серьезных недостатков в системах и средствах борьбы с отмыванием денег банка Mirabaud, а также указала на наличие индикаторов потенциального отмывания денег, которые специалисты Mirabaud должны были заметить и принять соответствующие меры.