Центральный банк ОАЭ (CBUAE) выпустил новый пакет руководящих принципов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, ужесточив требования к банкам и операторам денежных переводов.

В обновленном документе изложены более четкие надзорные требования в отношении проверки клиентов, мониторинга торгового финансирования и корреспондентских банковских операций, с более сильным акцентом на выявление рисков, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения и трансграничными операциями.

Документ ставит лицензированные финансовые учреждения и зарегистрированных поставщиков хавала-услуг под более пристальный контроль, обязывая их укреплять внутренние системы для раннего выявления подозрительных операций. Особое внимание уделено отмыванию капитала в торговле и рискам транзитных перевозок: банкам предписано глубже анализировать цепочки поставок и отслеживать сложные международные транзакции.

Кроме того, ужесточены правила проверки клиентов: учреждения обязаны детальнее верифицировать личности, оценивать профиль рисков и вести документацию на всем протяжении отношений. Регулятор разъяснил применение упрощенной и усиленной процедуры «due diligence», подчеркнув необходимость непрерывного мониторинга, особенно для клиентов из групп повышенного риска.

Параллельно ЦБ опубликовал руководства по лучшей практике, призывая внедрять риск-ориентированный подход и развивать обучение сотрудников. Инициатива соответствует национальной стратегии ОАЭ на 2024–2027 годы и стандартам FATF. Управляющий ЦБ ОАЭ Халед Мухаммед Балама отметил, что новые правила укрепят позиции страны как надежного финансового хаба и повысят устойчивость национальной системы к угрозам.