ОАЭ сделали решительный шаг в укреплении национальной финансовой безопасности, введя новый Федеральный указ-закон, направленный на усиление борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма.

Это не просто очередная резолюция – это шаг, который отражает приверженность ОАЭ защите своего экономического будущего и обеспечению своего положения в качестве международного финансового центра. Всего через 6 месяцев после исключения из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) ОАЭ ясно дают понять – они всерьез настроены поддерживать устойчивость финансовой системы.

«Данные поправки соответствуют текущим усилиям ОАЭ в области развития национальной законодательной и правовой системы, направленным на дальнейшее укрепление правовой базы страны в целях борьбы с финансовыми преступлениями», – заявила Лили Эйд, инспектор по противодействию отмыванию денег компании BSA Ahmad Bin Hezeem & Associates.

В основе нового законодательства лежит создание комитетов, призванных координировать усилия ОАЭ по борьбе с финансовыми преступлениями. Национальный комитет по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и незаконных организаций (National Committee for Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism and Illegal Organizations), а также Верховный комитет по надзору за национальной стратегией в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (Supreme Committee for the Oversight of the National Strategy for AML and CFT) – не просто бюрократические органы – они являются стратегическими мозговыми центрами данной деятельности.

Данные комитеты отвечают за разработку и реализацию комплексных стратегий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они гарантируют, что все соответствующие субъекты ОАЭ, от финансовых учреждений до установленных нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП), соответствуют как национальным, так и международным стандартам. Другими словами, они обеспечивают работу системы.

Также был создан Генеральный секретариат для поддержки деятельности указанных комитетов во главе с Генеральным секретарем, который играет ключевую роль в обеспечении эффективной реализации стратегий и решений.

Закон устанавливает четкие мандаты, требующие от финансовых учреждений, УНФПП и других важных субъектов эффективного сотрудничества. Улучшая обмен информацией и оптимизируя процесс представления отчетности, законодательство гарантирует, что все субъекты действуют согласованно, когда речь идет об усилиях в сфере борьбы с финансовыми преступлениями. Такая координация необходима для поддержания устойчивой финансовой системы, способной противостоять внешним угрозам.

«Устанавливая четкие мандаты и обеспечивая надзор, данные комитеты будут обеспечивать бесперебойную совместную работу финансовых учреждений, УНФПП и других ключевых акторов. Они также улучшат обмен информацией, упростят процесс представления отчетности и будут способствовать последовательной реализации стратегий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма во всех секторах экономики», – отметила г-жа Эйд.

Для финансовых учреждений и УНФПП данный закон является сигналом к действию. Это напоминание о том, что соблюдение требований – не формальность, а понимание более широкой картины и участие в создании финансового будущего страны. Да, будет иметь место более строгий надзор и будут предъявляться более строгие требования в отношении представления отчетности, но все это – необходимые шаги по обеспечению финансового благополучия ОАЭ в долгосрочной перспективе.

Новый федеральный декрет-закон страны – это больше, чем просто законодательный акт. Это инвестиции в финансовое будущее страны.