Размещение средств в условиях глобального экономического кризиса становится все более и более рискованным. Какие варианты инвестирования предлагаются нам на сегодняшний день?

Банковский сектор

Следствием бесконтрольности использования средств вкладчиков явились банкротства крупнейших банков Lehman Brothers, Merrill Lynch, Bear Stearns, Bradford & Bingley's, Fortis, Glintnir. Даже крупнейший в США по объемам активов банк Citigroup понес US$ 5 млрд убытков и US$ 12 млрд списаний в первом квартале 2008 года. Если деятельность коммерческих структур строго регулируется, чтобы защитить вкладчиков, то инвестбанки, такие, как Lehman Brothers, Merrill Lynch и Bear Stearns, слабо регулируются, что позволяло им принимать на себя большие риски и получать значительные прибыли или нести убытки.

На сегодня предполагаемый доход от банковских депозитов составляет от 7 до 14% в год от суммы вклада, выбранного банка, того или иного фонда.

Риски

а) дефолт, и как следствие, банкротство банка
б) курсовые риски, связанные с валютными платежами
в) отсутствие ресурсов у банка в полном объеме
г) отсутствие контроля за использованием средств вкладчиков

Гарантии

• частные гарантии акционерного комитета
• страхование вкладов

На сегодняшний день в странах СНГ сумма, выплачиваемая физическому лицу, при наступлении страхового случая по банковскому депозиту, составляет до US$15 000, в Украине эта сумма составляет до US$ 20 000, а в странах ЕС, до EURO 50 000.

Крупнейшая в США страховая компания AIG стала банкротом. Как заявил в прямом эфире CNBC глава Bank of America Кеннет Льюис: «Я не знаю крупного банка, который не был бы "завязан" на AIG». По его словам, коллапс AIG будет гораздо большей проблемой, чем все предыдущие крушения.

Кредитные союзы

Доверить свои деньги кредитным союзам под 25% годовых с обязательным условием страхования вклада по-прежнему можно. Но риски, связанные с таким вложением средств, не соответствуют уровню дохода. Кроме того, в мире наблюдается тенденция банкротства мировых страховых компаний.

Риски

• дают кредиты «под честное слово»
• как правило, не являются участником программы компенсации потерь вкладчиков.

Фонды недвижимости, связанные напрямую с застройщиком. Фонды недвижимости, связанные напрямую с застройщиком, могут принести вам от 0% до 25% годовых.

Риски

а) отсутствие гарантированной прибыли

б) дефолт на рынке недвижимости по аналогии с США, Англией, Европой

в) долгосрочное размещение капитала от 25 лет

г) несвоевременная сдача объектов застройщиком

Вывод: нет персонального ответчика, так как сам застройщик не несет никакой ответственности за вклады пайщиков фонда.

Покупка облигаций

Этот вид инвестирования довольно популярен, но принимая решение о покупке облигаций, необходимо помнить, что ликвидными в условиях мирового финансового кризиса останутся лишь те облигации, которые подтверждены реальным товаром, например, продукция сельскохозяйственных предприятий с полным циклом «сельхозпродукция – потребитель», продукция автомобильных компаний и их представителей, даже не смотря на то, что на сегодняшний день падение производства автомобилей в мире составило от 15 до 40%.

Приобретение валюты стран экспортеров нефти

Приобретение валют некоторых стран экспортеров нефти (ОАЭ, Кувейт, Саудовская Аравия) действительно хорошее вложение во время кризиса, так как ВВП этих стран сохранило постоянную динамику роста, и в период с 2003 по 2008г. получило более 1,8 триллионов долларов в качестве сверхприбыли.

Риски

• резкое падение цен на нефть от 140 до 25 долларов за баррель.

Позитив

• страны экспортеры нефти имеют одни из самых больших стабилизационных фондов в мире.

Например, на сегодняшний день, ОАЭ имеет самый большой стабилизационный фонд в мире, который на 01.03.2008г. составлял более 960 миллиардов долларов США.

Участие в проектах, работающих по принципу ИСИ

Участие в таких проектах, привязанных к одной стране, уже не приносит желаемой прибыли. Прибыль приносят только международные ИСИ, которые предполагают участие капитала из разных стран. Доходность от таких ИСИ на сегодняшний день составляет 25-50%, что в условиях глобального экономического спада во всем мире представляется вполне приемлемым.

Риски

• как правило, предоставление частных гарантий

Позитив

• Совместные вложения 30% на 70% в инвестиционные (в т.ч. – строительные) проекты с компаниями, работающими по государственным проектам ОАЭ, Кувейта, Катара, Саудовской Аравии.

Проект «Экспресс»

Представляем вниманию инвесторов новый проект «Экспресс». Проект «Экспресс Украина, Австрия, ОАЭ» начат в ноябре 2008 года, после тщательного изучения экономической ситуации в мире. Мы приглашаем инвесторов, готовых участвовать в проекте «Экспресс Украина, Австрия, ОАЭ», который работает по принципу международных ИСИ.

Принцип работы «Экспресс Украина, Австрия, ОАЭ» при вложении средств в проект:

• от 20 до 30% средства, полученные от инвестора из стран СНГ и ЕС
• от 70% до 80% средства ИСИ, предоставленные эмиратской стороны

Проект «Экспресс Украина, Австрия, ОАЭ» рассчитан на получение прибыли при совместном инвестировании в государственные проекты ОАЭ:

• сроком до 6 месяцев - 16%
• сроком до 13 месяцев - 25%

Позитив:

• в обеспечении инвестора – ликвидный на 100% стоимости товар;
• частные гарантии (персональные чеки Национального Банка Дубая и т.д.);
• возможность совместно управлять проектом и досрочно возвращать ресурсы с прибылью, начиная от 6 месяцев
• возможность постоянного контроля движения средств в рамках проекта.

Дополнительные гарантии:

• обеспечение ликвидными активами;
• персональные чеки ведущих банков на имя заёмщика с указанием срока выплаты процентов и тела займа.