Выход из серой зоны

Просмотров:  194

Объединенные Арабские Эмираты празднуют триумфальную победу – группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) исключила страну из «серого списка», в котороv она находилась последние два года.

OАЭ попали в список стран, находящихся под усиленным контролем FATF, в феврале 2022 года. Выход ОАЭ из «серого списка» означает, что страна достигла впечатляющего прогресса в устранении недостатков, мешавших борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Решение исключить ОАЭ из расширенного списка наблюдения надзорной организации, базирующейся в Париже, было принято после всестороннего анализа второй по величине экономики Арабского мира.

Его Высочество шейх Абдалла бен Заед Аль Нахайян, министр иностранных дел ОАЭ, который также является председателем Высшего комитета по надзору за национальной стратегией по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, поприветствовал этот шаг и выразил признательность тем, кто работал над достижением цели: министерствам, федеральному правительству и местным органам власти.

По его словам, коллективные усилия помогут ускорить реализацию национальной стратегии и взять курс на дальнейшее укрепление конкурентоспособности страны и ее статуса как экономического, торгового и инвестиционного центра.

В свою очередь, Абдалла бен Тук, министр экономики ОАЭ, считает, что повышение эффективности национальной системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма представляет собой важную веху для укрепления позиций ОАЭ как глобального центра для торговли и привлечения инвестиций.

FATF поздравило Объединенные Арабские Эмираты со значительным прогрессом в устранении стратегических недостатков в области противодействия отмыванию денег и борьбы с финансированием терроризма. ОАЭ тесно сотрудничали с группой, что и позволило им достичь соблюдения требований.

В том числе ОАЭ провели расследования случаев отмывания денег, ввели санкции против нарушителей. В стране также выросло число уголовных дел, связанных с незаконной финансовой деятельностью.

FATF – инициатива стран «Большой семерки», созданная в 1989 году, руководит глобальными усилиями по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.

Организация, состоящая из 39 членов, устанавливает международные стандарты, гарантирующие, что национальные власти могут эффективно пресекать деятельность, связанную с незаконным оборотом наркотиков, незаконной торговлей оружием, кибермошенничеством и другими серьезными преступлениями.

В общей сложности более 200 стран и юрисдикций взяли на себя обязательство принять стандарты FATF, их оценка проводится с помощью 9 организаций – ассоциированных членов группы и других глобальных партнеров, включая МВФ и Всемирный банк.

За последние несколько лет ОАЭ добились значительного прогресса в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, приняв строгие законы и ряд постановлений для пресечения финансовых преступлений.

В феврале 2021 года было создано Исполнительное управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ) для надзора за соблюдением Национальной стратегии ОАЭ и Национального плана действий в этих областях. Исполнительный офис управления имеет широкий спектр полномочий и координирует свои действия с более чем 80 правительственными организациями и правоохранительными органами страны.

В период с марта по середину июля 2023 года в ОАЭ арестовали и конфисковали активы на сумму более 1,3 миллиарда дирхамов (US$ 354 млн) в рамках усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В первой половине 2023 года власти ОАЭ также наложили штрафы на общую сумму 199 млн дирхамов (US$ 76,2 млн) за подобную деятельность.

Как считают эксперты, после исключения из «серого списка» перед ОАЭ открываются новые экономические выгоды, включая серьезное улучшение инвестиционного ландшафта, повышение уровня доверия инвесторов к финансовой системе ОАЭ, что поможет привлечь капитал в фонды, находящиеся в юрисдикции.

Для управляющих активами и фондами это событие означает приверженность ОАЭ поддержанию финансовой целостности и обеспечению экономической стабильности на глобальной арене. Можно ожидать создания более стабильной и предсказуемой нормативно-правовой среды для управляющих активами и фондами в ОАЭ на фоне произошедших событий.

Удаление ОАЭ из списка FATF откроет для управляющих активами и фондами доступ к мировым рынкам и инвесторам, одновременно поощрит международные финансовые учреждения устанавливать или расширять свое присутствие в стране.

Выход ОАЭ из «серого списка» вызвал ликование в деловом сообществе ОАЭ. Экономисты считают, что это событие послужит катализатором укрепления репутации региона как маяка экономической устойчивости и совершенства регулирования.

ОАЭ быстро реализовали ряд реформ, направленных на эффективность борьбы с отмыванием денег, ввели нормы, повышающие прозрачность собственности компаний и расширили сотрудничество с международными правоохранительными органами.

Результатом этих усилий, как ожидается, станет облегчение доступа к международным финансовым рынкам, капитальным инвестициям и банковским услугам. Доверие иностранных инвесторов к нормативно-правовой базе ОАЭ повысится, и это будет ощущаться бизнесом, работающим во всех секторах экономики.

FATF получила четкие доказательства соблюдения Центральным банком ОАЭ режима регулирования. Заявив о своей приверженности построению надежной и прозрачной финансовой системы, ОАЭ получили признание и одобрение международного сообщества, которое должно повлечь расширение участия страны в международных сделках.

Уже в ближайшее время ОАЭ смогут наблюдать рост объемов международной торговли, а также привлечение крупных организаций и инвесторов в сектор недвижимости. Благодаря новому притоку ликвидности на рынок девелоперы Дубая смогут ускорить темпы реализации крупномасштабных инфраструктурных, а также коммерческих, жилых комплексов и строительных проектов.

Международное сообщество хочет быть уверено в том, что ОАЭ делают все возможное для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Не исключено, что в ближайшее время в стране займутся внедрением новых технологий и стандартов, которые будут обеспечивать соответствие нормам, а также помогут бороться с нарушениями. Бизнес, в свою очередь, ожидает упрощения процессов соблюдения требований, снижения административных препон и операционных затрат, связанных с реализацией мер ПОД/ФТ.

Многие эксперты разделяют мнение о том, что успешный выход ОАЭ из «серого списка» является не только победой второй по величине экономики Персидского залива – это событие создает положительный прецедент для всего региона Ближнего Востока. Другие страны региона, такие как Саудовская Аравия, могут вдохновиться опытом ОАЭ и активизировать усилия в части выполнения рекомендаций FATF.

Укрепление нормативно-правовой базы королевства, усовершенствование работы подразделения финансовой разведки и ужесточение механизмов надзора и правоприменения в конечном итоге помогут привлечь сюда новый иностранный бизнес и укрепить отношения Саудовской Аравии с западными странами.

Еще до выхода из списка FATF в ОАЭ фиксировался подъем экономики, после – ожидается ее экспоненциальный рост. ОАЭ имеют хорошо развитую экосистему в различных секторах экономики, обеспечивающую отличную инфраструктуру для производства, торговли, финансовых услуг, технологий, туризма, гостиничного бизнеса, розничной торговли, а также искусства и культуры.

Не менее эффективной была и борьба страны с пандемией, которая дала ей лидирующие глобальные преимущества в плане стабильности, безопасности, благополучия и прозрачности с точки зрения бизнеса и образа жизни. Как известно, в 2023 году Управление финансового надзора Дубая (DFSA) зафиксировало увеличение числа вновь зарегистрированных компаний, осуществляющих деятельность в сфере финансовых услуг, на 25%.

В результате общее количество компаний, получивших лицензию DFSA, достигло 791. В Международном финансовом центре Дубая (DIFC) уже функционируют штаб-квартиры 27 из 29 системно значимых международных банков, а так же управляющие активами и крупнейшие страховые компании. Многие международные хедж-фонды также переезжают в DIFC: в 2023 году число компаний, управляющих активами, и хедж-фондов выросло в финансовой зоне на 125%.

DIFC обошел своих региональных конкурентов и стал крупнейшим финансовым центром на Ближнем Востоке и видным международным игроком. В настоящее время в DIFC работают более 600 компаний, оказывающих финансовые услуги, в которых занято более 40 тысяч человек, что вносит значительный вклад в развитие экономики ОАЭ.

Согласно отчету Global Wealth Report 2023, подготовленному Boston Consulting Group (BCG), ОАЭ в настоящее время занимают 7-е место в рейтинге крупнейших центров бронирования по управлению активами в мире. В последние годы ОАЭ приобрели репутацию привлекательного центра бронирования как для банков, так и для инвесторов. В результате страна привлекает больше активов.

В 2022 году активы под управлением (AuM) в ОАЭ росли быстрее, чем в любом другом центре бронирования. Это связано с тем, что страна привлекала активы не только из других регионов Ближнего Востока, но также из Азиатско-Тихоокеанского региона, Африки и Восточной Европы, особенно из России. Прогнозируемые ежегодные темпы роста финансового благосостояния до 2027 года составляют 10%.

Объединенным Арабским Эмиратам, однако, не придется почивать на лаврах – так, эксперты подчеркивают важность постоянной бдительности и активных мер для поддержания вновь обретенного статуса страны как надежного финансового центра. Региональные банки и финансовые учреждения продолжат разработку системы сдержек и противовесов для соблюдения требований и развитие механизмов государственно-частного партнерства.

ОАЭ заявили, что будут продолжать сотрудничать с FATF и международными партнерами для укрепления систем коллективной защиты от международных финансовых преступлений.

Руководство страны взяло на себя обязательство повысить эффективность защиты граждан страны от финансовых преступлений, установив четкие правила и ожидания. Страна стремится укрепить свои лидирующие позиции в качестве одной из наиболее динамично развивающихся экономик мира, а также в качестве конкурентоспособного экономического, инвестиционного и финансового центра, который применяет самые высокие стандарты прозрачности финансовых операций.

Глобальный экономический ландшафт продолжает развиваться, и все более важное значение приобретают постоянные усилия по повышению прозрачности рынков и сотрудничества между институтами внутри международного сообщества, в том числе – для разработки более точной и справедливой оценки финансовых систем стран.