Андрей Плотников – соучредитель фонда управления благосостоянием Ap Advisors Financial Marketplace, создатель финансовой школы Finschool и криптошколы Criptoschool – рассказал «Деловым Эмиратам» о потенциале рынка Персидского Залива и планах по расширению присутствия в регионе.

Андрей, расскажите, пожалуйста, какие продукты вы предлагаете инвесторам в Дубае.

Андрей Плотников: В Дубае мы предлагаем полный комплекс услуг по управлению капиталом – от помощи в открытии компании и оформления резидентских виз до приобретения недвижимости и формирования инвестиционного портфеля.

Кроме того, у нас есть онлайн-школа Finschool, где мы обучаем торговле на фондовом рынке (обучение длится 2 месяца), а также проект Criptoschool, в рамках которого мы учим инвестировать в криптовалюту. С нашей помощью все желающие могут научиться самостоятельно зарабатывать или преумножать свой капитал.

В чем специфика вашего фонда и какую поднишу вы занимаете на рынке?

Андрей Плотников: Наше главное преимущество – это высокая доходность при сбалансированном риск-менеджменте. При текущих реалиях рынки дают большие возможности для заработка, а мы формируем стабильные и вполне эффективные портфели.

На какую категорию инвесторов вы рассчитываете и на какие продукты ориентирован фонд?

Андрей Плотников: Средний входной чек – от US$ 500 тысяч. Фонд в настоящее время ориентирован на инвестиции в недвижимость, ценные бумаги, IT и биофармацевтические стартапы.

Какие продукты дают наибольшую доходность?

Андрей Плотников: Основа каждого портфеля – недвижимость. Неплохую прибыль приносят ценные бумаги, венчурные инвестиции в IT и биофарм – это игра в долгую, но с будущей высокой доходностью.

Особняком стоит отдел анализа IDO-проектов (криптографических токенов, работающих на децентрализованной бирже), которые полным ходом набирают обороты и позволяют кратно увеличивать капитал. Также у нас есть своя майнинговая ферма – для диверсификации вложений.

Самую высокую доходность дают IDO-проекты по новым токенам – от 70% в квартал.

Однако они несут довольно высокие риски и предполагают четкие регламенты по вложениям в данный сегмент рынка.

Более безопасным инструментом являются инвестиции в ценные бумаги: средняя доходность за первый квартал 2022 года по таким портфелям составляет 34%. Казалось бы, огромные цифры, но они продиктованы рыночными изменениями и волатильностью бирж. В стратегиях с ними используются крупные акции и фьючерсные контракты на товарно-сырьевой сегмент, что в корне исключает полную потерю капитала.

Как вы рекомендуете диверсифицировать портфель?

Андрей Плотников: В текущее время мы рекомендуем разбавлять портфель сырьем. Хлопок, редкоземельные металлы, кофе, сахар – именно те товары, которые обезопасят портфель. Можно и нужно приобретать покрытые опционные контракты на валю - ты развивающихся стран, дабы избежать валютных рисков и курсовой переоценки. Также стоит рассмотреть юань и китайские акции на долгий срок, так как Поднебесная будет продолжать свою экспансию на миро - вой арене.

Расскажите, пожалуйста, о своих самых успешных вложениях.

Андрей Плотников: Успешных вложений до - вольно много, но самые запоминающиеся – это покупка акций Tesla по US$ 183, биткоина – по US$ 2300 и акций Crocs по US$ 16. В целом, наш подход очень близок к тому, что исповедует Уоррен Баффет. Мы умеем на - ходить недорогие акции, которые спустя год вырастают более чем на 40%.

Как влияют на вашу работу наложенные на россиян ограничения и санкции, прежде всего с точки зрения перемещения капиталов?

Андрей Плотников: Конечно, текущие санкции сильно повлияли не только на нашу работу, но и на весь рынок. Однако мы видим не проблемы, а возможности, и уже под - писали ряд соглашений, которые в скором времени помогут россиянам безопасно и быстро размещать капитал, в том числе – в России.

Почему вы выбрали местом своего базирования Дубай?

Андрей Плотников: Дубай – это мировой деловой и финансовый центр, который принял эстафетную палочку у Запада и сегодня по праву носит титул самого безопасного убежища для капиталов в мире. Он помог заменить американскую мечту на ближневосточную.

Как вы видите перспективы развития финансового рынка в эмирате?

Андрей Плотников: Мы считаем, что финансовому рынку Дубая есть куда расти. Здесь речь идет и о дальнейшим развитии онлайн-банкинга, и о появлении первых цифровых эскроу-счетов, и о развитии самой биржи. Ближневосточный рынок находится в начале большого пути, и мы прогнозируем, что к 2030 году экономика Эмиратов вырастет как минимум вдвое.

Насколько в Эмиратах защищены инвестиции?

Андрей Плотников: Эмиратские законы и четкая финансовая система соответствуют всем мировым стандартам и дают право считать рынок безопасным для размещения капитала. Не стоит забывать, что Дубай стал первым городом в мире, который полностью оцифровал свои государственные сервисы. Такой подход – идти в ногу со временем – принесет огромные плоды в виде стабильности и безопасности в скором будущем.

Каковы ваши финансовые показатели сегодня – с точки зрения объема капитала под управлением?

Андрей Плотников: На сегодняшний день наш клиентский портфель составляет US$ 2,5 млрд. Среднегодовая доходность за вычетом комиссионных – 21% годовых.

Какова ваша стратегия расширения на ближайшее время?

Андрей Плотников: Мы масштабно смотрим на развитие и идем по пути цифровизации: хотим не столько расширить присутствие в разных уголках мира, сколько внедрить инновации – стать первым фондом в Метавселенной и выпустить собственный токен.

Планируете ли выходить на рынки Ближнего Востока?

Андрей Плотников: Конечно, рынки Ближнего Востока нам интересны и в скором времени мы создадим линейку продуктов и для ряда других стран.

Чем финансовый рынок ОАЭ принципиально отличается от российского?

Андрей Плотников: Финансовый рынок ОАЭ изначально выстроен иначе – он более гибкий. Я бы не стал сравнивать эти два рынка. У инвесторов, которые представляют их, разные подходы к работе и разный менталитет. Одно могу сказать точно: оба рынка находятся в стадии активного развития, поэтому присутствовать на обоих из них – правильное инвестиционное решение.

Как вас находят ваши инвесторы и как выглядит их жизненный цикл с вами?

Андрей Плотников: Наши клиенты приходят к нам по рекомендациям и из социальных сетей. Наши проекты сегодня – это локомотив финансовой грамотности в России. Помимо финансовых школ, мы запустили грандиозный проект – первое экономическое телевизионное шоу, в котором рассказываем о финансовых рынках, банковской системе разных стран и истории местных валют. Проект называется «Туда – обратно», первый выпуск мы снимем про Оман.