Где богатство?

Просмотров:  86

В 2021 году в мире резко выросло число сверхбогатых людей, и эта тенденция сохранится в течение ближайших пяти лет. Как повлияла на них пандемия? Где сегодня живут ультрамиллионеры? И станет ли Ближний Восток центром скопления мировых капиталов?

Ультрабогатыми считаются люди с капиталом от US$ 1 млн, мультимиллионеры имеют личное состояние в размере не менее US$ 10 млн, центимиллионеры – от US$ 100 млн, миллиардеры – от одного миллиарда долларов.

Как говорится в исследовании New World Wealth, число сверхбогатых людей в Дубае выросло с 52 тысяч в декабре 2020 года до 54 тысяч в 2021 году, или на 3,8%. Теперь в эмирате проживает 12 миллиардеров вместо 10, число центимиллионеров выросло с 152 до 165, мультимиллионеров – с 2430 в декабре 2020 года до 2480 в июне 2021 года.

Общий капитал всех жителей Дубая, владеющих недвижимостью, наличными, акциями и бизнесом на сумму не менее US$ 1 млн, увеличилось на 2,5%, до US$ 530 млрд в июне 2021 года по сравнению с US$ 517 млрд в декабре 2020 года.

Распределение богатства по странам мира

Согласно отчету глобальной консалтинговой компании Capgemini, совокупное состояние ультрабогатых людей во всем мире выросло на 7,6% в 2020 году, до US$ 80 трлн, благодаря мерам государственного стимулирования и росту фондовых рынков. В 2020 году общее число сверхбогатых жителей Земли выросло на 6,3% и превысило отметку в 20 млн человек.

Согласно отчету инвестиционного банка Credit Suisse, несмотря на экономический ущерб, нанесенный пандемией, число миллионеров в мире выросло на 5,2 млн человек и достигло 56,1 млн. Таким образом, более 1% взрослого населения Земли являются долларовыми миллионерами. По данным New World Wealth, в регионе Ближнего Востока и Африки Дубай занимает первое место по совокупному объему частного богатства, за ним следует Тель-Авив с US$ 312 млрд. Глобальный список возглавляет Нью-Йорк с объемом личного капитала в US$ 2,9 трлн.

Глобальное распределение капиталов

КАКИЕ ПРОГНОЗЫ?

Согласно отчету международной консалтинговой компании Knight Frank, число сверхбогатых людей в мире вырастет в течение ближайших пяти лет на 27% и составит 663 483 человека. На Ближнем Востоке этот рост составит 24,6%, что сделает регион четвертым по величине центром богатства в мире.

«Несмотря на нестабильные времена, мы по-прежнему наблюдаем значительное накопление богатства во всем мире. Мы стали свидетелями резкого роста благосостояния на фоне экономического подъема. Пандемия привела к тому, что многие сверхбогатые люди увеличили свои вложения в недвижимость. Трансграничные инвестиции также растут», — сказал Рой Пенн, глава частного офиса Knight Frank.

Пандемия COVID-19 подтолкнула мировую экономику к самой глубокой рецессии с начала 1930-х годов, что заставило правительства направить US$ 16 трлн на поддержку местных экономик. Введение экономических стимулов привело к оживлению фондовых рынков, а стоимость акций компаний выросла до рекордно высокого уровня.

По мнению Knight Frank, к 2026 году Азия обойдет Европу и станет вторым по величине региональным центром благосостояния. Что касается инвестиционных предпочтений, то 18% всех сверхбогатых людей владеют какой-либо криптовалютой, а 11% инвестировали в невзаимозаменяемые токены (NFT), говорится в отчете. На недвижимость приходится 27% инвестиционного богатства в инвестиционных портфелях миллионеров.

Более 60% консультантов рассматривают технологию блокчейна как инвестиционную возможность для своих сверхбогатых клиентов, 79% считают растущей возможностью для сохранения богатства частный и венчурный капитал. Около 80% состоятельных инвесторов хотят иметь больше ESG-активов, чтобы защитить свои портфели.

ГДЕ ЖИВУТ САМЫЕ БОГАТЫЕ ЛЮДИ МИРА?

Больше всего ультрасостоятельных людей сегодня проживает в США – 230 тысяч, Азии – 170 тысяч и Европе – 154 тысячи. На США, Японию, Германию и Китай приходится 62,9% мирового населения со сверхвысокими доходами.

На Ближнем Востоке их численность оценивается почти в 10 тысяч человек, в России и странах СНГ – 6,5 тысяч. Самый впечатляющий скачок 2020 года, безусловно, произошел в Иране, где, несмотря на повторное введение международных санкций, численность состоятельного населения выросла на 21,6%. Во всех регионах богатые люди продолжают приумножать свои капиталы.

Прогнозируется, что в Азии и Австралазии численность сверхбогатого населения вырастет на 33% в ближайшие пять лет, в США – на 28%, в материковом Китае – на 42%. Значительный рост также прогнозируется в Латинской Америке.

Прогноз по приросту числа миллиардеров в регионах мира

Согласно Knight Frank, две движущие силы этой тенденции – заоблачные цены на активы и бум на рынке недвижимости. Третья – сверхнизкие процентные ставки, которые еще больше упали во время пандемии. Учитывая дешевую стоимость займа, сверхбогатые люди получили больше рычагов для приумножения своего богатства. В среднем, каждый из них владеет 2,9 объектов недвижимости.

Например, в Дубае продажи элитных домов резко выросли и достигли самого высокого уровня с 2015 года. В 2021 году продали 93 виллы и дворца стоимостью более US$ 10 млн каждый. Их приобрели покупатели со сверхвысокими доходами из Индии, России и Европы, в том числе Швейцарии и Монако, говорится в отчете Knight Frank.

«Международная элита по-прежнему испытывает большой аппетит к самым роскошным домам Дубая. На 2021 год приходится 39% всех продаж домов в Дубае стоимостью от US$ 10 млн с 2010 года», – сказал Фейсал Дуррани, партнер и глава отдела исследований Ближнего Востока в Knight Frank.

РИСКИ ДЛЯ МИЛЛИАРДЕРОВ

Раньше у сверхбогатых людей было три риска потерять капитал: смерть, банкротство или развод. Сегодня к ним добавился еще один – завышенная оценка стоимости крупнейших технологических компаний.

В феврале 2022 года глава Facebook Марк Цукерберг, которому принадлежит 14% акций Meta, потерял US$ 31 млрд за один день. Его капитал сократился на фоне обвала акций Meta до US$ 89,6 млрд. Это стало третьим по величине однодневным падением состояния с тех пор, как индекс миллиардеров Bloomberg начал собирать данные в 2012 году.

Еще в декабре 2021 года состояние Илона Маска сократилось на US$ 15,2 млрд после падения акций его электромобильного концерна Tesla и сейчас составляет US$ 268,9 млрд, пишет Bloomberg. Ценные бумаги крупнейших американских технокомпаний начали дешеветь на фоне опасений усиления инфляции и ужесточения денежно-кредитной политики в США.

Состояние Джеффа Безоса уменьшилось на US$ 2,7 млрд после падения акций Amazon, а соучредитель компании по производству программного обеспечения Oracle Ларри Эллисон потерял US$ 2,6 млрд. Собственный капитал генерального директора Spotify Дэниела Эка сократился на US$ 1,1 млрд в 2022 году, до 2,7 млрд. Все это – свидетельства того, насколько непредсказуемо восстановление США после пандемии COVID-19 может отразиться на рынках, компаниях и экономике.

4 ПОКОЛЕНИЯ МИЛЛИАРДЕРОВ

Молчаливое поколение

Миллиардеры «молчаливого поколения» родились в период с 1928 по 1945 годы. Они сколотили свои состояния в секторах финансов, моды и недвижимости. Самые яркие представители – генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет и основатель Zara Амансио Ортега, а также медиамагнат Руперт Мердок, которому принадлежат The Wall Street Journal, Fox News и The New York Post. Средний личный капитал составляет US$ 5,5 млрд.

Бэби-бумеры

К этому поколению относятся Стивен Шварцман, основатель частной инвестиционной компании Blackstone Group, Р. Буди Хартоно, самый богатый человек Индонезии, и Рэй Далио, глава Bridgewater Associates. Как правило, они также заработали свои капиталы, которые в среднем составляют US$ 4,6 млрд, в финансовой сфере. Они родились в период с 1946 по 1964 год. В числе их самых ярких представителей – председатель LVMH Бернар Арно с состоянием в US$ 150 млрд и Франсуаза Бетанкур-Мейерс, вице-председатель L’Oreal, чье состояние оценивается в US$ 44,6 млрд.

Поколение Х

В отличие от двух предыдущих поколений, миллиардеры поколения Х (годы рождения – с 1965 по 1980) проживают не в Нью-Йорке, а в Пекине. Ма Хуатэн, основатель конгломерата социальных сетей Tencent Holdings, создал платформу обмена мгновенными сообщениями QQ, когда ему было немного за 20. Колин Хуанг создал одну из крупнейших в Китае платформ электронной коммерции Pinduoduo в 2015 году. В число миллиардеров поколения X также входят Илон Маск и соучредитель Google Ларри Пейдж.

Миллениалы

Миллиардеры-миллениалы родились в период с 1981 по 1996 годы (многие – за пределами США) и занимают вторую строчку рейтинга по уровню накопленного богатства после представителей «молчаливого поколения». Свое личное состояние (в среднем US$ 5,1 млрд) они заработали в сферах технологий и финансов. В эту группу попадает около 100 миллиардеров со всего мира. В их числе – Брайан Чески (соучредитель Airbnb), Бобби Мерфи и Эван Шпигель (соучредители Snapchat) и швейцарский миллиардер Гийом Пуза.