Просмотров: 2484
КРАУДФАНДИНГ – АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ СПОСОБ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ НА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРОЕКТОВ, ВОСТРЕБОВАННЫЙ У СТАРТАПОВ И ПРЕДПРИЯТИЙ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА. ОБЪЕДИНЕННЫЕ АРАБСКИЕ ЭМИРАТЫ ВЫСТУПАЮТ РЕГИОНАЛЬНЫМИ ПИОНЕРАМИ В ЧАСТИ РАЗВИТИЯ ДАННОГО МЕХАНИЗМА ПОДДЕРЖКИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА.
В 2017 году Управление по регулированию и надзору в сфере финансовых услуг Дубая (DFSA) представило нормативную базу для регулирования краундлендинговых и краудинвестинговых платформ – первую в своем роде в регионе Персидского залива.
Принятие документов стало частью плана по развитию инновационной экосистемы поддержки предприятий малого и среднего бизнеса, которых в ОАЭ уже 350 тысяч, или 85% от общего числа компаний. МСБ вносит в ВВП страны лепту в размере 60% (к 2021 году этот показатель вырастет до 70%), при этом создавая для граждан и резидентов до 65% рабочих мест.
Несмотря на это, как свидетельствуют данные Фонда Халифы, 50–70% всех предприятий малого и среднего бизнеса получили отказ в финансировании от традиционных займов. Кроме того, общая сумма займов, выданных таким предпринимателям, составляет всего 4% от всех предоставленных банками кредитов в ОАЭ, что значительно ниже среднего показателя по странам региона Ближнего Востока и Северной Африки, составляющего 9,3%.
В связи с этим, как ожидается, краудфандинг будет набирать популярность у предпринимателей. По прогнозам, к 2020 году мировой объем краудлендинга составит более US$ 300 млрд (1,1 трлн дирхамов), а акционерного краудфандинга – более US$ 93 млрд. Созданная нормативная база с четкой схемой управления для финтех-компаний, как ожидается, даст стимул развития отрасли альтернативного финансирования в целом.
ПРЕИМУЩЕСТВА КРАУДФАНДИНГА:
- Позволяет получать средства, необходимые для реализации проекта без кредитов и передачи авторских прав.
- Предоставляет возможность знакомства с проектом большому количеству людей без дополнительных затрат.
- Помогает осуществить предпродажную подготовку, что гарантирует новинке успех еще до ее выпуска.
В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ СУЩЕСТВУЕТ НЕСКОЛЬКО ТИПОВ КРАУДФАНДИНГА:
Благотворительный краудфандинг (donation based crowdfunding): сбор финансов на некоммерческие проекты (благотворительность, лечение тяжелобольных), социальные проекты по благоустройству или созданию предмета искусства и др. Участники инвестируют свои средства без каких-либо финансовых обязательств к организатору сбора.
Краудинвестинг (crowdinvesting): сбор денежных средств на запуск стартапа или реализацию проекта от большого числа микроинвесторов, которые взамен получают право на владение частью компании и голос в совете акционеров. Предполагается, что инвестиции в дальнейшем будут возвращены.
Краудлендинг, или P2P-кредитование, – это сбор денежных средств для финансирования юридических и физических лиц: инвесторы перечисляют средства организатору сбора с условием их возвращения через определенный срок и с обязательной уплатой процента. Этот тип финансирования схож с банковской или микрофинансовой деятельностью.
Условно-возвратный краудфандинг, УВК (reward based crowdfunding): сбор денежных средств для коммерческих проектов с целью приобретения товара. Инвесторам предлагается сделать предзаказ на партию рыночного товара по стоимости ниже рыночной.
ICO (initial coin offering), или первичное размещение токенов: это своеобразный синтез краудфандинга и IPO, представляющий собой предварительную эмиссию и продажу цифровых токенов инвесторам с целью получения прибыли, необходимой для запуска нового проекта.
РЕГУЛЯТОРЫ КРАУДФАНДИНГА В ОАЭ:
- Центральный банк ОАЭ
- Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам
- Управление по регулированию финансовых услуг Абу-Даби в СЭЗ «Глобальный рынок Абу-Даби» (ADGM)
- Управление по регулированию и надзору в сфере финансовых услуг Дубая в Дубайском международном финансовом центре (DIFC)
Предприниматели, ищущие инвесторов для реализации своего проекта, размещают его описание на специальных платформах в интернете, где также указывают минимальную сумму, которую им необходимо собрать. После чего им остается ждать, привлечет их идея кого-либо или нет. Сбор средств длится определенное время.
На территории Объединенных Арабских Эмиратов одной из самых успешных платформ для краудфандинга считается Beehive, также известная как первая долговая онлайн-платформа, официально разрешенная Управлением по регулированию и надзору в сфере финансовых услуг Дубая. Beehive связывает компании, ищущие финансирование, с инвесторами, устраняя затраты и сложности, возникающие при привлечении традиционного финансирования: инвесторы получают более высокую прибыль, а предприятия – более быстрый доступ к более дешевым деньгам. По данным на конец 2017 года, Beehive помогла привлечь более US$ 35 млн на 200 проектов и зарегистрировала более 5000 международных инвесторов.
Еще один показательный пример – краудинвестинговый стартап Eureeca с офисами в Дубае, Лондоне, Амстердаме и Куала-Лумпуре, запущенный в 2013 году и лицензированный DFSA. Платформа позволяет инвесторам и бизнес-ангелам, а также корпорациям, покупать акции в растущих компаниях, которым, в свою очередь, предоставляет доступ к финансам.
12 ШАГОВ КАК ПОДГОТОВИТЬСЯ К КРАУДФАНДИНГОВОЙ КАМПАНИИ:
1. Проведите исследование
Прежде чем начать свою краудфандинговую кампанию, проведите исследование. Не собственного продукта или услуги, а более успешных стратегий. И возьмите их на вооружение!
2. Выберите правильную платформу
Некоторые из них общие, а другие – специализированные. Изучите параметры своего проекта и выберите подходящую платформу, которая соединит вас с целевым рынком и потенциальными инвесторами.
3. Предлагайте не просто идею
Постарайтесь подготовить рабочий прототип, который вы можете показать в качестве примера потенциальным инвесторам.
4. Изучите свою целевую аудиторию
Прежде чем готовить какие-либо маркетинговые материалы, сядьте и напишите, что хочет именно ваша аудитория: для этого необходимо будет провести фактические исследования и собрать реальные данные.
5. Создайте маркетинговые материалы
Как только вы выяснили потребности своей целевой аудитории, создайте высококачественные материалы для печати и веб-маркетинга. Избегайте шаблонов – персонализируйте ваше сообщение.
6. Обозначьте цели
Вам нужно не только обозначить общую цель по сбору средств, но также обрисовать временные рамки кампании, цели создания продукции и иные цели, которые помогут продвижению вашего проекта.
7. Дайте стоящее вознаграждение
Хотя вы и не обязаны вознаграждать своих инвесторов, предложите в обмен на их поддержку что-то, что поможет сделать вашу кампанию более успешной.
8. Обращайтесь адресно
Независимо от того, собственный ли у вас проект или принадлежит компании, персонализируйте свое сообщение к инвесторам. Рассказ о своей личности и своем опыте даст новую ценность кампании.
9. Оповестите всех
После того как вы опубликовали информацию о кампании, начинайте распространять ее максимально широко: поделитесь с друзьями, в социальных сетях. Чем шире охват, тем больше возможностей для нахождения инвесторов.
10. Общайтесь открыто
Общайтесь со своими инвесторами на протяжении всей кампании. Это помогает завоевать доверие. Будьте настолько открытым, насколько это возможно.
11. Соберите мнения
Обратная связь очень важна для достижения прогресса, особенно если вы дорабатываете продукт. Чем больше мнений вы соберете, тем больше шансов довести продукт до ума.
12. Выполняйте свои обещания
Не забывайте тех обещаний, которые вы давали во время кампании как инвесторам, так и физическим лицам. Таким образом вы завоюете доверие к будущим проектам и избежите разочарований.
- Найти больше статей по темам:
- #инвестиции
- #краудфандинг
- #стартапы
- #финансы
- #интернет
- #Beehive