Получать оповещения о важных
новостях прямо в браузере
Всей толпой: краудфандинг в ОАЭ

Просмотров:  1015

Краудфандинг

КРАУДФАНДИНГ – АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ СПОСОБ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ НА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРОЕКТОВ, ВОСТРЕБОВАННЫЙ У СТАРТАПОВ И ПРЕДПРИЯТИЙ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА. ОБЪЕДИНЕННЫЕ АРАБСКИЕ ЭМИРАТЫ ВЫСТУПАЮТ РЕГИОНАЛЬНЫ­МИ ПИОНЕРАМИ В ЧАСТИ РАЗВИТИЯ ДАННОГО МЕХАНИЗМА ПОДДЕРЖКИ ПРЕДПРИНИМА­ТЕЛЬСТВА.

В 2017 году Управление по регулированию и надзору в сфере финансовых услуг Дубая (DFSA) представило нормативную базу для регулирования краундлендинговых и краудинве­стинговых платформ – первую в своем роде в реги­оне Персидского залива.

Принятие документов стало частью плана по развитию инновационной экосистемы поддержки предприятий малого и среднего бизнеса, которых в ОАЭ уже 350 тысяч, или 85% от общего числа ком­паний. МСБ вносит в ВВП страны лепту в размере 60% (к 2021 году этот показатель вырастет до 70%), при этом создавая для граждан и резидентов до 65% рабочих мест.

Несмотря на это, как свидетельствуют данные Фонда Халифы, 50–70% всех предприятий малого и среднего бизнеса получили отказ в финансирова­нии от традиционных займов. Кроме того, общая сумма займов, выданных таким предпринимате­лям, составляет всего 4% от всех предоставленных банками кредитов в ОАЭ, что значительно ниже среднего показателя по странам региона Ближнего Востока и Северной Африки, составляющего 9,3%.

В связи с этим, как ожидается, краудфандинг будет набирать популярность у предпринимате­лей. По прогнозам, к 2020 году мировой объем кра­удлендинга составит более US$ 300 млрд (1,1 трлн дирхамов), а акционерного краудфандинга – более US$ 93 млрд. Созданная нормативная база с чет­кой схемой управления для финтех-компаний, как ожидается, даст стимул развития отрасли альтерна­тивного финансирования в целом.

Краудфандинг

ПРЕИМУЩЕСТВА КРАУДФАНДИНГА:

  • Позволяет получать средства, необходимые для реализации проекта без кредитов и передачи ав­торских прав.
  • Предоставляет возможность знакомства с проек­том большому количеству людей без дополнитель­ных затрат.
  • Помогает осуществить предпродажную подго­товку, что гарантирует новинке успех еще до ее выпуска.

Краудфандинг

В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ СУЩЕСТВУЕТ НЕСКОЛЬКО ТИПОВ КРАУДФАНДИНГА:

Благотворитель­ный краудфан­динг (donation based crowdfunding): сбор финансов на неком­мерческие проекты (благотворитель­ность, лечение тя­желобольных), социальные проекты по благоустройству или созданию предмета искусства и др. Участники инвестируют свои средства без каких-либо финансовых обязательств к организатору сбора.


Краудинвестинг (crowdinvesting): сбор денежных средств на запуск стартапа или реа­лизацию проекта от большого числа микроинвесторов, которые взамен получают право на вла­дение частью компании и голос в совете акционеров. Предполагается, что инве­стиции в дальнейшем будут возвращены.


Краудлендинг, или P2P-кредитование, – это сбор денежных средств для финан­сирования юридиче­ских и физических лиц: инвесторы пере­числяют средства организатору сбора с условием их воз­вращения через определенный срок и с обязательной уплатой процента. Этот тип финансирования схож с банковской или микрофинансовой деятельностью.


Условно-возврат­ный краудфандинг, УВК (reward based crowdfunding): сбор денежных средств для коммерческих проектов с целью приобретения товара. Инвесторам предлагается сделать предза­каз на партию рыночного товара по стои­мости ниже рыночной.


ICO (initial coin offering), или первич­ное размещение токенов: это своео­бразный синтез кра­удфандинга и IPO, представляющий собой предварительную эмиссию и про­дажу цифровых токенов инвесторам с целью получения прибыли, необходимой для запуска нового проекта.



РЕГУЛЯТОРЫ КРАУДФАНДИНГА В ОАЭ:

  • Центральный банк ОАЭ
  • Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам
  • Управление по регулированию фи­нансовых услуг Абу-Даби в СЭЗ «Гло­бальный рынок Абу-Даби» (ADGM)
  • Управление по регулированию и над­зору в сфере финансовых услуг Дубая в Дубайском международном финансо­вом центре (DIFC)

Краудфандинг

Краудфандинг

Предприниматели, ищущие инве­сторов для реализации своего проекта, размещают его описание на специальных платформах в интернете, где также ука­зывают минимальную сумму, которую им необходимо собрать. После чего им остается ждать, привлечет их идея кого-либо или нет. Сбор средств длится опре­деленное время.

На территории Объединенных Арабских Эмиратов одной из самых успешных платформ для краудфандин­га считается Beehive, также известная как первая долговая онлайн-платформа, официально разрешенная Управлением по регулированию и надзору в сфере фи­нансовых услуг Дубая. Beehive связывает компании, ищущие финансирование, с инвесторами, устраняя затраты и слож­ности, возникающие при привлечении традиционного финансирования: инве­сторы получают более высокую прибыль, а предприятия – более быстрый доступ к более дешевым деньгам. По данным на конец 2017 года, Beehive помогла при­влечь более US$ 35 млн на 200 проектов и зарегистрировала более 5000 междуна­родных инвесторов.

Еще один показательный пример – краудинвестинговый стартап Eureeca с офисами в Дубае, Лондоне, Амстердаме и Куала-Лумпуре, запущенный в 2013 году и лицензированный DFSA. Плат­форма позволяет инвесторам и бизнес-ангелам, а также корпорациям, покупать акции в растущих компаниях, которым, в свою очередь, предоставляет доступ к финансам.

12 ШАГОВ КАК ПОДГОТОВИТЬСЯ К КРАУД­ФАНДИНГОВОЙ КАМПАНИИ:

1. Проведите исследование

Прежде чем начать свою краудфандинго­вую кампанию, проведите исследование. Не собственного продукта или услуги, а более успешных стратегий. И возьмите их на вооружение!

2. Выберите правильную платформу

Некоторые из них общие, а другие – спе­циализированные. Изучите параметры своего проекта и выберите подходящую платформу, которая соединит вас с целе­вым рынком и потенциальными инве­сторами.

3. Предлагайте не просто идею

Постарайтесь подготовить рабочий про­тотип, который вы можете показать в качестве примера потенциальным инве­сторам.

4. Изучите свою целевую аудиторию

Прежде чем готовить какие-либо марке­тинговые материалы, сядьте и напиши­те, что хочет именно ваша аудитория: для этого необходимо будет провести факти­ческие исследования и собрать реальные данные.

5. Создайте маркетинговые материалы

Как только вы выяснили потребности своей целевой аудитории, создайте высо­кокачественные материалы для печати и веб-маркетинга. Избегайте шаблонов – персонализируйте ваше сообщение.

6. Обозначьте цели

Вам нужно не только обозначить об­щую цель по сбору средств, но также об­рисовать временные рамки кампании, цели создания продукции и иные цели, которые помогут продвижению вашего проекта.

Краудфандинг7. Дайте стоящее вознаграждение

Хотя вы и не обязаны вознаграждать сво­их инвесторов, предложите в обмен на их поддержку что-то, что поможет сделать вашу кампанию более успешной.

8. Обращайтесь адресно

Независимо от того, собственный ли у вас проект или принадлежит компании, пер­сонализируйте свое сообщение к инве­сторам. Рассказ о своей личности и своем опыте даст новую ценность кампании.

9. Оповестите всех

После того как вы опубликовали инфор­мацию о кампании, начинайте распро­странять ее максимально широко: поде­литесь с друзьями, в социальных сетях. Чем шире охват, тем больше возможно­стей для нахождения инвесторов.

10. Общайтесь открыто

Общайтесь со своими инвесторами на протяжении всей кампании. Это помогает завоевать доверие. Будьте настолько от­крытым, насколько это возможно.

11. Соберите мнения

Обратная связь очень важна для достиже­ния прогресса, особенно если вы дораба­тываете продукт. Чем больше мнений вы соберете, тем больше шансов довести про­дукт до ума.

12. Выполняйте свои обещания

Не забывайте тех обещаний, которые вы давали во время кампании как инвесто­рам, так и физическим лицам. Таким об­разом вы завоюете доверие к будущим проектам и избежите разочарований.