FALCON PRIVATE BANK - ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК-БУТИК, ОСНОВАННЫЙ В 1965 ГОДУ И ОКАЗЫВАЮЩИЙ УСЛУГИ ПО УПРАВЛЕНИЮ ЧАСТНЫМ КАПИТАЛОМ КАК В ГОЛОВНОМ ОФИСЕ В ЦЮРИХЕ, ТАК И В ФИЛИАЛАХ В ЖЕНЕВЕ, ЛОНДОНЕ, СИНГАПУРЕ, АБУ-ДАБИ И ДУБАЕ. С 2009 ГОДА БАНК ПРИНАДЛЕЖИТ ОДНОМУ ИЗ КРУПНЕЙШИХ В МИРЕ ФОНДОВ БЛАГОСОСТОЯНИЯ INTERNATIONAL PETROLEUM INVESTMENT COMPANY (IPIC, АБУ-ДАБИ). ДЭВИД ПИНКЕРТОН, ДИРЕКТОР ПО ИНВЕСТИЦИЯМ FALCON PRIVATE BANK, РАССКАЗАЛ В ИНТЕРВЬЮ «ДЕЛОВЫМ ЭМИРАТАМ» О СПЕЦИФИКЕ УПРАВЛЕНИЯ ЧАСТНЫМ КАПИТАЛОМ В СТРАНАХ ПЕРСИДСКОГО ЗАЛИВА И ПОДЕЛИЛСЯ АКТУАЛЬНЫМИ СВЕДЕНИЯМИ О НАСТОЯЩЕМ И БУДУЩЕМ РЫНКА.

Дэвид, расскажите, пожалуйста, какова стратегия банка в регионе Персидского залива и, в первую очередь, в ОАЭ?

Дэвид Пинкертон (далее – Д. П.): ОАЭ являются для нас одним из важнейших рынков, особенно с учетом интересов нашего собственника – IPIC. Несмотря, например, на то, что Дубай инфраструктурно развит даже лучше, чем многие города в США, мы относим этот рынок к развивающимся – с точки зрения его быстрого роста. Должен сказать, что этот рынок весьма специфичен, и работа с клиентами требует гораздо более персонализированных решений, чем в Швейцарии и США, где накоплен огромный опыт по управлению частным капиталом. В нашем офисе в Дубае мы работаем не только с жителями ОАЭ – у нас также есть специалисты по работе с клиентами из России и СНГ.

Каковы основные инвестиционные предпочтения арабских и российских клиентов?

Д. П.: Начну с того, что многие предприниматели, ведущие бизнес на развивающихся рынках, по определению имеют дело с более высокими рисками и волатильностью рынков, в том числе политической. Схожесть между российскими и местными инвесторами состоит в том, что они по-прежнему зависят от цен на нефть. Разница состоит в том, что ОАЭ более активно движутся в сторону диверсификации экономики, прежде всего, развития потребительского сектора, туризма, гостиничного бизнеса, образования, здравоохранения и иных отраслей, опирающихся на знания. Считаю, что российская экономика также должна двигаться в этом направлении, развивать сектор высоких технологий, чтобы снизить свою зависимость от полезных ископаемых.

В странах Залива вы работаете главным образом с частным или корпоративным капиталом?

Д. П.: Это очень интересный вопрос. Если в США у предпринимателей существует четкое разделение на капитал компании и собственный, то в этом регионе рассматривают контролируемую компанию как главный инструмент, приносящий доход и даже диверсифицирующий его. То есть изначально мы работаем с частным капиталом, однако он может управляться через собственные компании.

Если говорить о семейном капитале, куда его предпочитают инвестировать арабы?

Д. П.: В первую очередь, инвесторы стремятся иметь собственных агентов по недвижимости, по всему миру. Наша задача – обеспечить им возможность диверсифицировать портфолио и инвестировать в другие рынки, за пределами региона и, таким образом, снизить зависимость от энергетических активов. Также мы ориентированы на дальнейшее развитие экономики, основанной на знаниях, в этом регионе, что является приоритетом правительства Абу-Даби. Часть нашей стратегии – создание глобального инвестиционного портфеля, который обеспечит высокую стабильность и ликвидность. Это то, к чему с годами стремятся все инвесторы.

Задача нашего банка как актива IPIC – обслуживать благосостояние и строить традиции управления им. Если в Европе традиция наследования насчитывает сотни лет, то в ОАЭ мы имеем дело с первым поколением владельцев капитала и первым процессом его передачи будущим поколениям. Мы приносим в регион новые методы и практики управления частным капиталом, чтобы помочь стране перейти в этой сфере на новый уровень.

Что, помимо цен на нефть, влияет на развитие рынка управления частным капиталом?

Д. П.: Глобальные стандарты, прежде всего, исходящие из США и влияющие на стоимость и спектр услуг банков. Еще один фактор – развитие мобильного банкинга, который требует образования инвесторов, использующих его. Мы постоянно работаем с клиентами над повышением уровня их образования и компетенции в этой сфере. Например, мы регулярно проводим исследования рынков, и наши менеджеры доносят всю необходимую информацию до клиентов. Также мы имеем дело с процессами глобализации, когда клиент может инвестировать в любой точке мира, без привязки к определенному региону.

Если составить рейтинг самых привлекательных инвестиционных активов, как он будет выглядеть сегодня?

Д. П.: Мы любим европейский фондовый рынок, американский и японский рынки акций, а среди развивающихся – азиатский рынок, включая Индию и Китай. Когда я говорю «любим», я имею в виду, что они имеют перспективу на ближайшие три года. Также я бы выделил уникальные инвестиционные продукты и альтернативные инвестиции (например, прямые инвестиции в акционерный капитал).

Falcon Private Bank известен своей поддержкой высокого искусства. Вы считаете арт выгодной инвестицией?

Д. П.: Мы сотрудничаем с многими арт-галереями в Швейцарии, и, как вы знаете, спонсируем галерею «Гараж» в Москве. Многие наши инвесторы – страстные поклонники высокого искусства. Арт может быть ценным активом для тех, кто хочет сохранить капитал и передать его по наследству. Разумеется, если он обладает хорошим вкусом и умеет правильно выбирать предметы искусства.

Какой совет вы чаще всего даете своим клиентам?

Д. П.: Не существует стандартных или средних требований клиентов. Первый совет, как я уже говорил, – это диверсификация. Есть клиенты, которые инвестируют сами и просто хотят получить совет, стоит ли им приобретать те или иные активы, например, в России. Мы идентифицируем риски и даем совет, стоит ли это делать. Есть и другой менталитет: «Я работал всю жизнь, хочу продать бизнес, купить яхту и больше не беспокоиться о колебаниях фондового рынка». Мы говорим: «Вперед!». Люди, которые достигают определенных стандартов жизни, не хотят беспокоиться о рыночной ситуации. Рынок меняется постоянно, поэтому мы рекомендуем больше наслаждаться своим благополучием и жить так, чтобы ваше ежедневное настроение не зависело от котировок. Это также определяет качество жизни.