Важным условием повышения эффективности и диверсификации бизнеса российских банков является развитие и диверсификация их деятельности на международных рынках капитала.

Анализ финансово-экономической информации свидетельствует о том, что наиболее устойчиво и динамично в последние годы развиваются экономика и рынки стран Персидского залива (Саудовская Аравия, Кувейт, ОАЭ, Катар, Оман, Бахрейн – члены ССАГПЗ, Совета Сотрудничества Арабских Государств Персидского Залива, созданного в 1985г.) и стран субконтинента.

В то же время можно заметить, что для российских банков финансовые рынки отмеченных стран остаются пока новыми и малоосвоенными.

Страны Персидского залива являются крупнейшим финансовым, нефтегазовым и реэкспортным центром всего Арабского Востока и субконтинента, с ежегодным объемом импорта в 150 млрд доллларов. Через них проходят крупные финансовые и товарные потоки, охватывая такие страны, как ОАЭ, Саудовская Аравия, Кувейт, Бахрейн, Оман, Катар, Иран, Ирак, Индия, Пакистан, Бангладеш, Шри-Ланка, Йемен, Эфиопия, Сирия, Ливан, Иордания, Египет, государства Восточной и Южной Африки, страны ЮгоВосточной Азии. При этом ОАЭ все активнее позиционирует себя в качестве важного регионального финансового центра.

Выбор региона Персидского залива для активизации деятельности российских банков не случаен и обусловлен рядом объективных факторов:

• Во-первых, страны Персидского залива являются важнейшим не только торгово-экономическим, но финансово-банковским центром всего Ближнего Востока. Страны ССАГПЗ аккумулируют сегодня более 90% суммарных арабских капиталов (1,5 трил. долл.) и обладают 60% разведанных мировых запасов нефти и газа. По оценкам МВФ в 2008г. доходы от экспорта нефти арабских нефтедобывающих стран, большая часть которых расположена в Персидском заливе, могут превзойти отметку в 600 млрд.долл, что на 11% выше, чем в 2007г. Очевидно, что доля и значение арабских энергоресурсов в мировом энергетическом балансе будет и далее возрастать.

• Во-вторых, государства Персидского залива располагают быстрорастущим экономическим и финансовым потенциалом, что превращает их рынки в одни из наиболее перспективных в мире в обозримой перспективе. Наиболее быстрыми темпами развивается в последние годы финансово-банковский сектор этих стран. Крупные региональные центры создаются с настоящее время на Бахрейне, Дубае и Катаре. Одним из крупнейших государственных инвесторов в регионе является: эмиратская Abu Dhabi Investment Authority (ADIA) с активами в 900 млрд. долл, второе место занимает Kuwait Investment Authority (KIA), с портфелем в 230-250 млрд.долл.; портфель Saudi Arabian Monetary Agency (SAMA) оценивается в 300 млрд долларов.Не случайно поэтому, что в последние годы международные компании и банки усиливают свое внимание к рынкам стран Персидского залива. Так, за только за последние два года в Дубае и Абу-Даби открылись представительства более 500 международных компаний и банков.

• В-третьих, страны Залива имея высокий кредитный рейтинг (на уровне А1-А3 по Moody’s и А+ А по S&P) являются высоко платежеспособными и располагают значительными «свободными» капиталами. По оценкам МВФ, на конец 2007г. после оплаты всех счетов по возросшему импорту и других внешних затрат в свободном распоряжении правительств стран Залива осталось более 350 млрд.долл.

• В-четвертых, Персидский залив экономически и географически тесно связан и тяготеет к рынкам стран Азиатскотихоокеанского сообщества, которое в свою очередь уже к середине этого века будет в решающей степени определять контуры всей мировой экономики и финансов.

• В-пятых, Дубай и Абу-Даби пользуются растущей положительной репутацией в международном банковском сообществе, располагают развитой инфраструктурой, включая свободные экономические зоны (с нулевым налогообложением на бизнес и доходы компаний и банков) для создания именно здесь представительства российского банка.

Анализ финансово-экономической ситуации в странах Персидского залива позволяет говорить о том, что налаживание и развитие кредитно-инвестиционного сотрудничества с банками региона может стать перспективным и выгодным для российских банков и финансово-инвестиционных компаний.

Оценивая потенциал и перспективы кредитно-инвестиционного сотрудничества с регионом на современном этапе следует учитывать тот факт, что страны Персидского залива, по мнению специалистов, и в обозримой перспективе будут располагать устойчивым, растущим экономическим и инвестиционным потенциалом. По данным Международного агентства по энергетике мировые потребности в ближневосточной нефти к 2010 г. удвоятся, что при прогнозируемой конъюнктуре мировых цен на нефть и узости внутреннего рынка этих стран значительно усилит их потенциал как экспортеров капитала. В свою очередь возрастающие доходы от экспорта нефти и реэкспортных операций будут поддерживать высоко ликвидный потенциал местной корпоративной и частной клиентуры, проявляющей повышенный интерес к работе на развивающихся рынках (Индия, Китай, Россия).

Как показывает опыт кредитно-инвестиционное сотрудничество российских банков на финансовых рынках стран Залива могло бы успешно развиваться по следующим направлениям:

•  налаживание и дальнейшее развитие сотрудничества с существующими и новыми банкамипартнерами (прежде всего речь идет о банках, и инвестиционных группах, уже имеющих опыт работы с российскими банками, такими, как Emirates NBD, Mashreqbank, National Bank of Abu Dhabi, Abu Dhabi Commercial Bank, The Arab Investment Company, Bank Muscat, Doha Bank, ТАIB, Arab Bank, First Gulf Bank, Arab Banking Corporation, NBB, GIB и др.)
• торговое финансирование и документарные операции;
• развитие корреспондентских отношений с банками региона;
• работа на финансовых и фондовых рынках; привлечение новой частной и корпоративной клиентуры;
• разработка для арабских инвесторов новых услуг и банковских продуктов по финансовому менеджменту на российском рынке;
• создание совместных паевых инвестиционных фондов и развитие операций по трастовому управлению активами, фидуциарные операции;
• участие в создании и финансировании деятельности совместных предприятий на территории РФ, в странах Залива и третьих странах;
• операции с золотом и драгметаллами;
• неторговые операции и работа с VIP клиентурой