Получать оповещения о важных
новостях прямо в браузере
Подписаться Отказаться
Золотая лихорадка одного банковского счета

Вы открываете бизнес в ОАЭ и столкнулись с проблемой? Вы не одиноки. Чтобы найти выход из сложных ситуаций и разрубить все гордиевы узлы, нужно знать множество нюансов – законов, процедурных моментов регистрации, особенностей взаимодействия с контролирующими органами. Выхода два – набить шишек и научиться на собственных ошибках или обратиться к специалисту, который поможет обойти подводные камни.

15.02.2018 14:27 678
Поделиться:

Если вы хотите запустить бизнес на территории ОАЭ, в первую очередь необходимо определиться с двумя параметрами:

- Где вы хотите работать - за пределами страны или на ее территории;
- От кого планируете получать деньги - от иностранных компаний или от местных;

По большому счету, это все, что нужно, чтобы правильно определить тип компании и форму ее регистрации в Объединенных Арабских Эмиратах.

Так откуда же взяться трудностям? С какими проблемами сталкиваются бизнесмены при запуске бизнеса? Что и кто останавливает коммерческие инициативы? Как показывает практика, в ОАЭ существует следующая проблемная триада, с которой чаще всего сталкиваются бизнесмены:

1. Выбранная деятельность в лицензии не соответствует фактической деятельности
2. Эмират регистрации не позволяет вести деятельность в другом желаемом эмирате
3. Банки отказываются открывать корпоративный счет для компании

Один из моих последних случаев был очень показательным. Ко мне обратился клиент: через пару недель к нему должно было прилететь золото из Африки, а распорядиться им он не имеет возможности. Не может оплатить груз и его доставку, не может получить аккредитацию на таможне, не может отправить золото на рафинарию и перерабатывающий завод. По драматизму эта ситуация была похожа на ночной кошмар.

Стала разбираться: лицензия его была оформлена правильно – для торговли золотом и драгоценными металлами. Фризона была выбрана верно – DMCC. А вот счет банки отказывались открывать.

Чтобы успешно пройти фазу открытия корпоративного счета, необходимо подготовить и предоставить в банк такой перечень документов, чтобы изначально минимизировать количество вопросов к компании. Как вы понимаете, банки запрашивают различные документы для того, чтобы потом доказать своим проверяющим органам, что знают своих клиентов, характер их бизнеса и источник доходов. Тем более, что в начале этого года Объединенные Арабские Эмираты пообещали Евросоюзу повысить прозрачность в налоговой сфере. За это Евросоюз удалил ОАЭ из черного списка «налоговых гаваней». Удалить-то удалил, но всячески продолжает мониторить и учинять проверки. Поэтому часто при открытии корпоративного счета банк запрашивает дополнительные документы в виде контрактов, писем от партнеров и т.п.

Если ваша компания принадлежит другой компании (а это как раз был случай моего клиента), вам необходимо будет предоставить одинаковые комплекты документы для обеих компаний: решение совета директоров, свидетельство о регистрации, копию торговой лицензии; копии сертификатов, подтверждающие доли всех партнеров; копии паспортов всех партнеров; копию меморандума, устава компании и выписку из торгового реестра о том, что ваша компания является действующей. Перед этим все документы необходимо заверить в посольстве и в МИД ОАЭ.

Банк будет рад ознакомиться и с информацией о бенефициаре, его биографии, заглянуть в выписки из банковских счетов, почитать бизнес план и, в конечном итоге, – увидеть человека собственной персоной при подаче всех документов. В совокупности все перечисленные выше факторы производят на банки благоприятные и доверительные впечатления, и через 5-10 рабочих дней отзывают корпоративный счет. Более подробную информацию о корпоративном счете в ОАЭ вы можете найти в моем предыдущем блоге.

В итоге, оперативно проделав всю эту бюрократическую работу вместе с моим клиентом, мы благополучно смогли открыть счета сразу в двух крупных банках – Emirates NBD и Mashreqbank. После этого мы быстро аккредитовали клиента на таможне, и дальше он смог беспрепятственно направить золото на перерабатывающий завод. И сейчас золотой бизнес успешно и ритмично работает на своего владельца. А я периодически продолжаю получать от моего клиента фотографии золотых слитках, это так забавно.

Как я люблю говорить, нет невыполнимых задач! Всегда можно найти оптимальное решение, которое позволит реализовать вашу бизнес-идею. Всегда есть возможности придумать такой вариант, который обеспечит безопасность и надежность вашему бизнесу. Всегда есть меры и действия, которые позволят вашей компании функционировать на территории Объединенных Арабских Эмиратов. Поэтому, если вы столкнулись с проблемой, если у вас недостаточно информации для принятия решения, если вы не знаете, как поступить в той или иной ситуации – помните, кто-то до вас уже прошел этот путь, уже существуют решения, которые позволят реализовать задуманное.

Желаю успеха и процветания вашему бизнесу!

С уважением, Ольга Мельник.

Эксперт: Ольга Мельник, старший специалист по нестандартным решениям компании VIRTUZONE Elite с опытом регистрации компаний на территории СНГ – с 2009 года, на территории ОАЭ – с 2014 года. Имеет высшее образование по специальностям «Международное частное право» и «Менеджмент организаций». Владеет русским, украинским, английским и итальянским языками. В послужном списке более 400 зарегистрированных компаний.

Похожие Блоги

блоги
28.01.2018 1992
Реммер Наталья

Любой предприниматель, начинающий бизнес на территории Объединенных Арабских Эмиратов, обязательно столкнется с задачей открытия счета в местном банке. О том, как правильно выбрать банк и какой именно...

блоги
18.02.2018 3253
Реммер Наталья

В 2017 году Эмиратская академия гостиничного менеджмента (The Emirates Academy of Hospitality Management) вошла в ТОП-10 лучших образовательных учреждений, готовящих специалистов в сфере гостеприимств...

блоги
02.04.2018 533
Реммер Наталья

Уильям Райкерт, гражданин США и партнер международной юридической компании K&L Gates в Дубае, более 10 лет прожил в России, из которых шесть возглавлял российский офис компании в Москве. В интервью «Д...

?>

Другие блоги

Блоги
17.07.2018 14:05 189

Согласно местному законодательству, филиал – это «продолжение материнской компании, которая несет за него полную…

Блоги
27.06.2018 17:29 1401

Юрисдикция уже стала «домом» для 300 тысяч предприятий малого и среднего бизнеса.Сильные стороны ОАЭНалоги: ОАЭ недавно…

Блоги
19.06.2018 13:11 790

В июне экономическое ведомство Дубая анонсировало сразу несколько послаблений для бизнеса: - сборы и штрафы теперь…